محامي الإفلاس والكونكورداتو في إسطنبول، تركيا

يساعد محامي الإفلاس في تركيا فئتين. الأولى هي الشركات والتجار الذين يمرون بضائقة مالية ويحتاجون إلى المساعدة في الاختيار بين الإفلاس (iflas) والكونكورداتو، أي الصلح الواقي من الإفلاس (konkordato). والثانية هي الدائنون، أتراكًا كانوا أم أجانب، الذين يحتاجون إلى تسجيل مطالباتهم وحماية مرتبتها. ويخضع الإجراءان كلاهما لقانون التنفيذ والإفلاس رقم 2004 (İİK)، ويجريان أمام المحاكم التجارية ودوائر التنفيذ والإفلاس. والمهل فيهما قصيرة.

يعمل مكتب كارانفيلوغلو للمحاماة على جانبي هذه الملفات من مقره في شيشلي، إسطنبول: لصالح الشركات التركية التي تسعى إلى إعادة الهيكلة، ولصالح الموردين والمقرضين الأجانب الذين بقيت لهم مطالبات غير مسددة تجاه طرف تركي. هذه الصفحة معلومات عامة، وملفك الخاص يحتاج إلى تقييم محدد.

متى تحتاج إلى محامي إفلاس في تركيا؟

تحتاج إلى محامي إفلاس في تركيا عندما يعجز نشاط تجاري عن سداد ديونه عند استحقاقها، أو عندما تعلم أن مدينًا تركيًا قد دخل في الإفلاس أو الكونكورداتو.

بالنسبة إلى المدين، الصورة مألوفة: انقطع التدفق النقدي، وبدأت البنوك في المطالبة باسترداد القروض، وباشر الدائنون إجراءات التنفيذ. والخيارات المعتادة هي تسوية خارج المحكمة، أو إعادة هيكلة تحت إشراف المحكمة عن طريق الكونكورداتو، أو إفلاس ينتهي بالتصفية. ويتوقف الخيار المناسب على حجم الدين، وعلى ما إذا كان النشاط لا يزال مربحًا، وعلى هوية الدائنين.

أما بالنسبة إلى الدائن، ولا سيما الأجنبي، فتبدأ المشكلة عادةً بإعلان رسمي يفيد بأن المدين قد مُنح مهلة الكونكورداتو أو أُعلن إفلاسه. ومن تاريخ هذا الإعلان تسري مهل قصيرة لتقديم المطالبات. والمطالبة التي لا تُقدَّم في موعدها يصعب عليها، كقاعدة عامة، أن تنال حصة من أي توزيع.

من يمكن إعلان إفلاسه ومن يمكنه طلب الكونكورداتو؟

بموجب القانون التركي، لا يمكن اتخاذ إجراءات الإفلاس إلا ضد الأشخاص الخاضعين للإفلاس، في حين أن الكونكورداتو متاح لأي مدين عاجز عن سداد ديونه أو معرض لخطر عدم سدادها، سواء أكان تاجرًا أم لا.

بموجب المادة 43 من قانون التنفيذ والإفلاس، فإن الخاضعين للإفلاس هم، كقاعدة عامة، التجار والأشخاص المعاملون معاملة التجار. ويشمل ذلك عمليًا:

• الشركات التجارية مثل شركات المساهمة (A.Ş.) والشركات ذات المسؤولية المحدودة (Ltd. Şti.) وشركات الأشخاص والتعاونيات؛
• الأفراد الذين يديرون مؤسسة تجارية باسمهم الخاص؛
• حالات خاصة، مثل المؤسسات التجارية التابعة للأوقاف والجمعيات، حيث تحتاج صفة التاجر إلى فحص مستقل.

أما صغار الحرفيين (esnaf) وأصحاب المهن الحرة والأفراد العاديون فلا يخضعون للإفلاس بشكل عام، ويلاحقهم الدائنون عن طريق إجراءات الحجز العادية. ومع ذلك، يظل بإمكانهم طلب الكونكورداتو.

كيف يجري الإفلاس في تركيا: المسارات الرئيسية

يُطلب الإفلاس في تركيا إما عن طريق إجراءات التنفيذ، وإما مباشرة من المحكمة دون إجراءات مسبقة. ويتوقف المسار على طبيعة المطالبة ووضع المدين. وللاطلاع على شرح خطوة بخطوة، راجع كيفية تقديم طلب الإفلاس في تركيا.

المسار العام للإفلاس

يفتح الدائن إجراءات الإفلاس لدى دائرة التنفيذ، التي تبلّغ المدين أمر دفع خاصًا بالإفلاس. فإذا لم يدفع المدين ولم يعترض في المهلة، أو اعترض وطلب الدائن رفع الاعتراض، يطلب الدائن من المحكمة التجارية إصدار قرار بالإفلاس. وعمليًا، تمنح المحكمة المدين أولًا مهلة لإيداع الدين والمصاريف. فإذا لم يتم الإيداع، يجوز إعلان الإفلاس.

مسار الأوراق التجارية

يمكن للمطالبة القائمة على شيك أو سند لأمر أو كمبيالة أن تسلك مسار الإفلاس الخاص بالأوراق التجارية. والمهل فيه أقصر، ودفوع المدين أضيق. وتحقق أولًا من استيفاء الورقة للشروط الشكلية التي يتطلبها القانون التركي.

الإفلاس المباشر

تعدد المادة 177 من قانون التنفيذ والإفلاس الحالات التي يجوز فيها للدائن طلب الإفلاس دون إجراءات مسبقة. ومنها المدين الذي ليس له موطن معروف، والمدين الذي يخفي أمواله أو يتصرف احتيالًا إضرارًا بدائنيه، والمدين الذي توقف عن الدفع. ويجب على الدائن إثبات السبب بأدلة ملموسة.

طلب المدين إفلاس نفسه

بموجب المادة 178 من قانون التنفيذ والإفلاس، يجوز للمدين الخاضع للإفلاس أن يطلب إفلاس نفسه بإعلان عجزه عن الدفع. وإذا أظهرت ميزانية مرحلية أن شركة أموال مثقلة بالديون بما يتجاوز أصولها، وجب على مجلس الإدارة إخطار المحكمة وفقًا للمادة 376 من القانون التجاري التركي (TTK). وقد يعرّض التأخر في الإخطار المديرين للمسؤولية الشخصية. انظر أيضًا موضوع قانون الإفلاس وإعادة هيكلة الشركات في تركيا.

كيف يجري الكونكورداتو في تركيا

الكونكورداتو إجراء يخضع لإشراف المحكمة، تصبح فيه خطة إعادة الهيكلة التي يقدمها المدين ملزمة لجميع الدائنين متى قبلتها الأغلبية المطلوبة ووافقت عليها المحكمة. وهو منظم في المادة 285 وما بعدها من قانون التنفيذ والإفلاس. ومنذ أن ألغى إصلاح عام 2018 نظام تأجيل الإفلاس (iflas erteleme)، أصبح الأداة الرئيسية لإعادة الهيكلة في تركيا.

1. الطلب: يتقدم المدين (أو دائن يحق له طلب إفلاسه) إلى المحكمة التجارية المختصة (وهي بالنسبة إلى المدين الخاضع للإفلاس، كقاعدة عامة، المحكمة التي يُدار فيها نشاطه) بخطة أولية والمستندات التي يحددها القانون.
2. المهلة المؤقتة: إذا كان الملف مكتملًا، تمنح المحكمة مهلة مؤقتة وتعيّن مفوضًا مؤقتًا. ومدتها كقاعدة عامة ثلاثة أشهر، ولا يجوز أن تتجاوز خمسة أشهر مع التمديد.
3. المهلة النهائية: إذا أفاد المفوض بوجود احتمال معقول للنجاح، تمنح المحكمة مهلة نهائية مدتها كقاعدة عامة سنة واحدة، مع إمكانية تمديد إضافي محدود في الملفات المعقدة.
4. المطالبات واجتماع الدائنين: يدعو المفوض الدائنين بإعلان رسمي إلى تقديم مطالباتهم. ثم يُطرح المشروع للتصويت، ويتطلب قبوله الأغلبيات القانونية من حيث عدد الدائنين ومن حيث قيمة المطالبات.
5. مصادقة المحكمة: تتحقق المحكمة من الشروط القانونية، ومن المصلحة المشتركة للدائنين، ومن كفاية الضمانات. وبعد المصادقة يصبح الكونكورداتو ملزمًا، كقاعدة عامة، لجميع الدائنين.

خلال المهلة، لا يجوز كقاعدة عامة البدء في أي إجراء تنفيذ جديد ضد المدين، وتُوقف الإجراءات القائمة، ولا تُنفذ الحجوزات التحفظية. ويجوز للدائنين المضمونين المضي في إجراءاتهم، إلا أن خطوات مثل بيع الضمان تكون مقيدة. ولا يجوز للمدين نقل ملكية العقارات أو الأصول المهمة، أو تقديم ضمانات أو كفالات، دون إذن المحكمة، ويجوز للمحكمة أيضًا أن تُخضع تصرفات معينة لموافقة المفوض. وللاطلاع على وجهة نظر الدائن، راجع إجراءات الكونكورداتو وحقوق الدائنين.

ما الذي يمكن للدائنين فعله: تسجيل مطالبتك والدفاع عنها

الخطوة الأولى للدائن هي تقديم مطالبته مع الأدلة خلال المهلة المحددة في الإعلان الرسمي. وإذا رُفضت المطالبة بعد ذلك أو رُتبت ترتيبًا خاطئًا، فلا سبيل لتصحيح ذلك إلا باعتراض أو دعوى مقيدين بمهلة.

تسجيل المطالبة والاعتراض على قائمة الترتيب

بعد صدور قرار الإفلاس، تدعو دائرة الإفلاس الدائنين إلى تقديم مطالباتهم، كقاعدة عامة خلال شهر واحد من الإعلان. ثم تدرج إدارة التفليسة المطالبات المقبولة والمرفوضة في قائمة الترتيب (sıra cetveli). ويجوز للدائن الذي رُفضت مطالبته أو رُتبت ترتيبًا خاطئًا، كقاعدة عامة، أن يرفع دعوى أمام المحكمة التجارية خلال خمسة عشر يومًا من إعلان القائمة، لتسجيل مطالبته أو لشطب مطالبة أخرى. ويتناول موضوع دعوى تسجيل المطالبة في التفليسة هذه الدعوى بالتفصيل.

تقديم المطالبات في الكونكورداتو

في الكونكورداتو، تُقدَّم المطالبات إلى المفوض خلال المهلة القصيرة المحددة في إعلانه. ولا تُحتسب المطالبة المتنازع عليها في التصويت إلا بالقدر الذي تقدّره المحكمة. ويجوز للدائنين أيضًا الاعتراض على المصادقة والطعن فيها، وهو أمر مهم عندما تعامل الخطة الدائنين معاملة غير متساوية أو تبالغ في تقدير قدرة المدين على الدفع.

خطوات عملية للدائنين الأجانب

لا تحتاج الشركة الأجنبية إلى السفر إلى تركيا. يكفي توكيل محامٍ تركي بموجب وكالة مصدقة بالأبوستيل أو مصدقة قنصليًا، مع ترجمة تركية معتمدة. وتُترجم الفواتير والعقود أيضًا. وفي بعض الدعاوى قد يُطلب من المدعي الأجنبي تقديم كفالة للمصاريف، ما لم تُعفه منها معاهدة. وحيث يبدو أن الأصول قد أُخفيت قبل الإعسار، انظر موضوع دعوى الإفلاس الاحتيالي.

خدماتنا في الإفلاس والكونكورداتو في إسطنبول

يتولى مكتب كارانفيلوغلو للمحاماة هذه الملفات من التقييم الأول وحتى التمثيل أمام المحكمة.

للشركات والتجار المدينين

• تقييم الوضع المالي والمقارنة بين التسوية والكونكورداتو والإفلاس؛
• صياغة طلب الكونكورداتو والخطة الأولية بالتعاون مع محاسب الشركة ومدقق حساباتها؛
• التمثيل أمام المحكمة التجارية خلال مراحل المهلة والمصادقة؛
• التفاوض على خطط السداد مع الدائنين والبنوك؛
• تقديم المشورة لمجلس الإدارة بشأن الالتزامات المتعلقة بزيادة الديون على الأصول بموجب القانون التجاري التركي؛
• الطعن في إجراءات التنفيذ والحجوزات القائمة.

للدائنين الأتراك والأجانب

• إعداد طلبات تسجيل المطالبات في التفليسة ولدى مفوض الكونكورداتو؛
• دعاوى الاعتراض على قائمة الترتيب؛
• التمثيل في اجتماع الدائنين والتصويت؛
• مراجعة الخطة والاعتراض على المصادقة عليها؛
• إجراءات الإفلاس أو طلب الإفلاس المباشر ضد المدين؛
• متابعة الملف عبر نظام UYAP، وهو النظام الإلكتروني للمحاكم، وتقديم التقارير إلى العملاء في الخارج.

كثيرًا ما تتداخل هذه الملفات مع مسائل العقود والضمانات والحوكمة؛ راجع صفحة القانون التجاري.

المستندات المطلوبة لطلب الكونكورداتو أو الإفلاس

يتطلب طلب الكونكورداتو مستندات كثيرة، وقد يؤدي الملف غير المكتمل إلى تأخير منح المهلة. وتحتاج الشركة عادةً إلى:

• خطة كونكورداتو أولية توضح كيف ومتى ستُسدد الديون؛
• الميزانية العمومية الحالية وقائمة الدخل والقوائم المالية المرحلية؛
• قائمة بالأصول والخصوم؛
• قائمة بالدائنين تتضمن الأسماء والعناوين والمبالغ وأي ضمانات؛
• تقرير من شركة تدقيق مستقلة حول قابلية الخطة للتنفيذ؛
• الدفاتر التجارية، وسجلات الديون الضريبية وديون الضمان الاجتماعي، وقائمة بالإجراءات القائمة؛
• سجلات السجل التجاري، ونموذج التوقيعات المعتمد، وقرار مجلس الإدارة بتقديم الطلب.

ويحتاج الدائنون عادةً إلى العقود والفواتير وكشوف الحسابات وسجلات التسليم وأي أوراق تجارية وأي مستندات رهن منقول أو رهن عقاري. وتتغير رسوم المحاكم وتكاليف التدقيق كل عام؛ إذ تتبع رسوم المحاكم التعريفات السنوية الصادرة بموجب قانون الرسوم (Harçlar Kanunu).

يتوقف المسار المناسب لوضعك على الدين والضمانات المعنية وما إذا كان النشاط لا يزال يدر دخلًا؛ ويمكن للمحامي تقييم ذلك انطلاقًا من مستنداتك في استشارة قصيرة.

الأخطاء الشائعة في ملفات الإفلاس والكونكورداتو في تركيا

معظم الخسائر في هذه الملفات تنتج عن التأخر في التصرف أو تقديم مستندات ضعيفة، لا عن صعوبة القانون. وفي ممارستنا في مكتب كارانفيلوغلو للمحاماة، الحالة التي نصادفها أكثر من غيرها هي شركة لا تفكر في الكونكورداتو إلا بعد الحجز على حساباتها.

• التقدم بالطلب بعد فوات الأوان. عندما تنفد السيولة، لا يبقى دخل يدعم أي خطة. راجع خياراتك بمجرد ظهور مشكلات في السداد.
• خطة غير واقعية. يختبر المفوض والمحكمة الخطة في ضوء التدفق النقدي الفعلي. ونادرًا ما تبلغ الخطط المتفائلة مرحلة المهلة النهائية.
• تصرفات غير مأذون بها. قد يؤدي نقل الأصول دون إذن المحكمة إلى بطلان التصرف وإنهاء المهلة.
• تفويت مهلة تقديم المطالبات. كثيرًا ما يطّلع الدائنون الأجانب على الإعلانات التركية متأخرين. ومتابعة وضع أي عميل تركي رئيسي تقلل من هذا الخطر.
• أدلة ضعيفة. قد تؤدي الفواتير غير المصحوبة بسجلات تسليم إلى مطالبة متنازع عليها ثم إلى دعوى لاحقة.

سواء كنت مدينًا أم دائنًا، فإن الغاية من العمل مع محامي إفلاس في تركيا هي حماية مهلك وبناء قراراتك على المستندات. يمكنك التواصل مع مكتبنا في إسطنبول عبر صفحة الاتصال.

الأسئلة الشائعة

ما الفرق بين الإفلاس والكونكورداتو في تركيا؟

يهدف الكونكورداتو إلى إبقاء النشاط قائمًا وإعادة هيكلة ديونه، في حين يؤدي الإفلاس إلى تصفية الأصول وتوزيع حصيلتها على الدائنين. ففي الكونكورداتو يواصل المدين إدارة نشاطه تحت إشراف المفوض، أما في الإفلاس فتتولى إدارة التفليسة الأمر.

كم يستغرق الكونكورداتو في تركيا؟

يتكون الكونكورداتو في تركيا عادةً من مهلة مؤقتة (تصل إلى خمسة أشهر في المجموع) ومهلة نهائية (سنة واحدة كقاعدة عامة، مع تمديد محدود عند الحاجة). ومع احتساب المصادقة والطعون، تستغرق العملية عمليًا في العادة ما بين سنة وسنتين.

هل يمكن لشركة أجنبية تقديم مطالبة في إفلاس أو كونكورداتو تركي؟

نعم، يقدم الدائنون الأجانب مطالباتهم ويصوتون وفق الإجراء نفسه الذي يخضع له الدائنون الأتراك. ولا تحتاج إلى السفر إلى تركيا؛ إذ يمكن للمحامي أن يتصرف بموجب وكالة مصدقة بالأبوستيل مع ترجمة تركية معتمدة.

هل توقف مهلة الكونكورداتو إجراءات التنفيذ؟

نعم، خلال المهلة لا يجوز كقاعدة عامة البدء في أي إجراءات تنفيذ جديدة ضد المدين، وتُوقف الإجراءات القائمة. ويجوز للدائنين المضمونين البدء في الإجراءات، إلا أن خطوات مثل بيع الضمان تكون مقيدة. وتُفحص القواعد الخاصة بالمستحقات العامة على حدة.

كيف أسجل مطالبتي في تفليسة تركية؟

تسجل مطالبتك بتقديمها كتابةً إلى دائرة الإفلاس، مع المستندات المؤيدة، خلال المهلة المحددة في إعلان الإفلاس (شهر واحد كقاعدة عامة). وإذا رُفضت، يمكنك كقاعدة عامة رفع دعوى اعتراض على قائمة الترتيب خلال خمسة عشر يومًا من إعلانها.

هل يمكن إعلان إفلاس التاجر الفرد في تركيا؟

الأفراد الذين يديرون مؤسسة تجارية باسمهم الخاص يخضعون للإفلاس كقاعدة عامة. أما صغار الحرفيين وأصحاب المهن الحرة فلا يخضعون له في العادة، لكن يظل بإمكانهم طلب الكونكورداتو. وينبغي التحقق من صفة التاجر في ضوء السجلات الفعلية للشخص.

هل أحتاج إلى محامي إفلاس في تركيا لتقديم الطلب؟

لا يجعل القانون التركي التمثيل بمحامٍ إلزاميًا لتقديم طلب الإفلاس أو الكونكورداتو. ولكن بالنظر إلى الخطة الأولية وقائمة المستندات والمهل القصيرة، فإن العمل مع محامي إفلاس في تركيا يقلل من خطر تقديم ملف غير مكتمل أو تفويت مهلة.