محامي تحصيل الديون في تركيا

هذه الصفحة موجهة إلى الدائنين الذين لهم مستحقات غير مدفوعة في تركيا: الشركات والأفراد والموردين الأجانب الذين توقف المشتري التركي عن الدفع لهم. وبصفتنا مكتب محاماة يعمل في تحصيل الديون في تركيا، نراجع مستنداتك ووضع المدين، ونرسل خطاب المطالبة، ونتولى الوساطة حيث تنطبق، ونبدأ إجراءات التنفيذ، ونرد على الاعتراضات، ونتابع الحجز والبيع حتى السداد.

يتم تحصيل الديون في تركيا أساسًا عبر دوائر التنفيذ الحكومية (icra daireleri) بموجب قانون التنفيذ والإفلاس رقم 2004 (İcra ve İflas Kanunu، İİK). ولا يلزم صدور حكم قضائي لبدء الإجراءات. وللاطلاع على الإجراءات بالتفصيل، انظر مقالنا تحصيل الديون في تركيا: شرح الإجراءات القانونية، أما هذه الصفحة فتشرح كيف ندير الملف.

متى تحتاج إلى محامي تحصيل ديون في تركيا؟

يأتينا الدائنون في أغلب الأحيان في الحالات التالية:

• فواتير غير مدفوعة أو رصيد حساب جارٍ مستحق: سُلِّمت البضائع أو الخدمات، والمشتري يواصل تأجيل الدفع.
• شيك مرتجع أو سند لأمر غير مدفوع: بحوزتك ورقة تجارية تجاوزت تاريخ استحقاقها.
• حكم أو تسوية لم تُنفَّذ: يوجد قرار قضائي أو اتفاق وساطة، لكن المدين لا يدفع.
• الموردون والمصدّرون الأجانب: البائع في الخارج، وكل خطوة تُتخذ باللغة التركية.
• مؤشرات على تهريب الأصول: تُنقل العقارات أو الأرصدة المصرفية إلى الأقارب أو إلى شركات جديدة.
• مدين يمر بضائقة: حديث عن الإفلاس أو عن طلب الكونكورداتو.

الحالتان الأخيرتان عاجلتان، فالأيام فيهما مهمة.

كيف يتم تحصيل الديون في تركيا خطوة بخطوة

ينتقل ملف التحصيل عادةً من التقييم إلى التنفيذ، ثم إلى المحكمة إذا قاوم المدين:

1. التقييم: نراجع مستنداتك، ونتحقق من التقادم، ونطّلع على قيود المدين في السجل التجاري.
2. خطاب المطالبة: حيث يكون ذلك مفيدًا، نرسل إنذارًا رسميًا عبر كاتب عدل تركي (ihtarname). وهو ليس إلزاميًا، لكنه يجعل المدين في حالة تأخر (مَطْل) إذا لم يُتفق على تاريخ استحقاق (قانون الالتزامات التركي رقم 6098، المادة 117).
3. اختيار الطريق وتقديم الطلب: نقدّم طلب التنفيذ (takip talebi) إلى دائرة التنفيذ المختصة عبر UYAP، الشبكة القضائية الوطنية، مع بيان أصل الدين ونوع الفائدة وتاريخ بدء احتسابها كلٌّ على حدة.
4. أمر الدفع: تبلّغ دائرة التنفيذ أمر الدفع، وغالبًا ما يكون ذلك إلكترونيًا بالنسبة إلى الشركات.
5. مرحلة الاعتراض: إذا اعترض المدين في المهلة، نتقدم بطلب رفع الاعتراض أو إلغائه.
6. الحجز: بعد أن تصبح الإجراءات قطعية، يُحجز (haciz) على الحسابات المصرفية والمركبات والعقارات والمستحقات لدى الغير التي يُكشف عنها بالاستعلام عبر UYAP.
7. البيع والتوزيع: تُباع الأموال المحجوزة بالمزاد العلني وتوزَّع الحصيلة وفق مراتب الأولوية.

أي طريق تنفيذ يناسب مطالبتك؟

المستند الذي تستند إليه مطالبتك هو الذي يحدد الطريق، ومدى سهولة إيقاف المدين له. ويبيّن الجدول التالي الفروق الرئيسية.

الشيك أو السند لأمر الصحيح يكون عادةً نقطة انطلاق أقوى للدائن. أما السند الذي يشوبه عيب شكلي فيمكن أن يظل أساسًا لإجراءات تنفيذ عادية.

إذا اعترض المدين: رفع الاعتراض وإلغاؤه والوساطة

في الإجراءات العادية، يوقف الاعتراض المقدم في المهلة الملف. فإذا كانت المطالبة تستند إلى مستند أقر المدين بتوقيعه، أو إلى مستند موثق لدى كاتب العدل، أو إلى أحد المستندات الرسمية المذكورة في المادة 68 من قانون İİK، نطلب من محكمة التنفيذ رفع الاعتراض خلال ستة أشهر من تبليغنا به. وفي غير ذلك، نرفع دعوى إلغاء الاعتراض (itirazın iptali) أمام المحكمة المدنية أو التجارية خلال سنة واحدة (المادة 67 من قانون İİK).

بموجب المادة 5/A من القانون التجاري التركي رقم 6102، تُعد الوساطة شرطًا لرفع دعوى تجارية بالمطالبة بمبلغ من المال، لكنها ليست مطلوبة قبل بدء إجراءات التنفيذ. وفي الواقع العملي، ووفق الاجتهاد القضائي السائد، يُنتظر من الدائن صاحب المطالبة التجارية أن يستكمل الوساطة قبل رفع دعوى الإلغاء. ويشرح دليلنا عن الوساطة في تركيا كيفية تقديم الطلب.

إذا نجحت دعوى الإلغاء وكان المبلغ معلوم المقدار، يجوز للمحكمة، بناءً على طلب الدائن، أن تحكم على المدين بتعويض إنكار التنفيذ (icra inkar tazminatı) بما لا يقل عن عشرين في المئة من المطالبة. وقد يُحكم بتعويض مماثل على الدائن الذي تابع مطالبة غير مبررة بسوء نية. ولمعرفة كيفية النظر في الاعتراضات، راجع موضوع إجراءات الاعتراض وشروطه في إجراءات التنفيذ.

فوات مهلة السنة لا يُسقط الدين: إذ يظل بإمكانك رفع الدعوى إلى أن تنقضي مدة التقادم، لكن الملف الأصلي لا يمكن أن يستمر ويضيع التعويض. ويتوقف الطريق المناسب على مستنداتك وأسباب المدين وما إذا كانت المطالبة تجارية، ويمكن للمحامي تقييم ذلك في استشارة قصيرة.

الحجز الاحتياطي والاستعلام عن الأصول

الحجز الاحتياطي (ihtiyati haciz) يجمّد أموال المدين قبل الفصل في إجراءات التنفيذ أو الدعوى. وبموجب المادة 257 من قانون İİK، يجوز كقاعدة عامة لدين نقدي مستحق غير مضمون برهن، بناءً على إثبات أولي. ويُطلب من الدائن عادةً تقديم ضمان، إلا إذا كانت المطالبة تستند إلى حكم. وإذا نُفِّذ الحجز قبل بدء إجراءات التنفيذ، وجب على الدائن كقاعدة عامة أن يبدأ التنفيذ أو يرفع الدعوى خلال سبعة أيام، وإلا سقط الحجز.

الملف القطعي لا يجلب مالًا إذا لم تكن للمدين أصول. وبعد فتح الإجراءات، نستعلم عبر UYAP في:

• السجل العقاري (TAKBİS) عن العقارات المسجلة باسم المدين،
• سجلات المديرية العامة للأمن عن المركبات،
• سجلات الضمان الاجتماعي (SGK) التي تبيّن صاحب عمل المدين وراتبه،
• الحسابات المصرفية، عبر إشعارات الحجز الإلكترونية المرسلة إلى البنوك،
• المستحقات التي للمدين لدى الغير، والحصص في الشركات.

يجب كقاعدة عامة طلب الحجز خلال سنة واحدة من تبليغ أمر الدفع (المادة 78 من قانون İİK). كما يجب طلب البيع خلال المدد القانونية، وقد تُستوفى الرهون السابقة على العقار أولًا، لذا نتحقق من سند الملكية قبل طلب البيع.

تحصيل الديون في تركيا للدائنين الأجانب

تستخدم الشركة الأجنبية طرق التنفيذ نفسها التي يستخدمها الدائن التركي، لكن الأوراق المطلوبة تختلف:

• الوكالة: توقَّع أمام كاتب عدل وتُصدَّق بالأبوستيل (أو تُصدَّق قنصليًا إذا لم يكن بلدك طرفًا في اتفاقية الأبوستيل)، أو توقَّع في قنصلية تركية. وينبغي أن تمنح صراحةً صلاحيات خاصة كالصلح والتنازل وقبض المبالغ المحصَّلة.
• صلاحية التوقيع: مستخرج من السجل أو شهادة مصدّقة بالأبوستيل تبيّن أن الموقِّع يملك تمثيل الشركة.
• الترجمات: تحتاج العقود والفواتير المحررة بلغة أجنبية إلى ترجمة محلفة.
• الرقم الضريبي وضمان المصاريف: في الواقع العملي قد تحتاج الشركة الأجنبية إلى رقم تعريف ضريبي تركي. وبموجب قانون القانون الدولي الخاص والإجراءات المدنية الدولية التركي رقم 5718 (MÖHUK)، يجوز أن يُطلب من الدائن الأجنبي تقديم ضمان، وقد تُسقط المعاملة بالمثل أو معاهدة تكون تركيا طرفًا فيها هذا الالتزام.
• المطالبات بالعملة الأجنبية: يُبيَّن في طلب التنفيذ ما يعادلها بالليرة التركية، ويجوز للدائن كقاعدة عامة أن يطلب الدفع بسعر الصرف في تاريخ الدفع الفعلي.

لا يمكن تنفيذ حكم قضائي أجنبي أو حكم تحكيم أجنبي مباشرة، بل يحتاج أولًا إلى قرار اعتراف وتنفيذ من محكمة تركية، وهو ما تتناوله صفحة التحكيم والتنفيذ.

يعمل المحامي كان كارانفيلوغلو مباشرة بالإنجليزية والفرنسية والتركية. ويُخدم العملاء الناطقون بالروسية والصينية عبر مستشارين من أبناء هاتين اللغتين في مكتبنا في إسطنبول.

المستندات التي نحتاجها

تكفي هذه المستندات عادةً للتقييم الأولي:

• العقد، أو أمر الشراء، أو مراسلات العرض والقبول،
• الفواتير، وإيصالات التسليم، وما يثبت التسليم،
• كشف حساب وقيود الدفاتر المتعلقة به،
• المراسلات مع المدين، بما فيها مصادقات الرصيد،
• أصل الشيك أو السند لأمر (يلزم الأصل لهذا الطريق)،
• أي حكم، أو اتفاق وساطة يحمل شرح قابلية التنفيذ،
• الاسم التجاري للمدين، ورقمه الضريبي، ورقم MERSIS، وعناوينه المعروفة،
• الوكالة، وبالنسبة إلى الشركات، ما يثبت صلاحية التوقيع.

كم يستغرق تحصيل الديون؟

تتوقف مدة تحصيل الديون في تركيا على ما إذا كان المدين سيعترض وعلى ما يملكه من أصول. ومرحلةً بمرحلة:

• عدم وجود اعتراض: يصبح الملف قطعيًا بانقضاء مهلة الاعتراض بعد التبليغ. وحيث يمكن الحجز على الحسابات المصرفية، قد تبدأ المبالغ في الوصول خلال بضعة أسابيع.
• الوساطة: تنتهي الوساطة التجارية عادةً خلال بضعة أسابيع.
• رفع الاعتراض: تفصل محكمة التنفيذ استنادًا إلى المستندات، لذا يستغرق ذلك عادةً بضعة أشهر.
• دعوى الإلغاء: في إسطنبول قد تتجاوز المرحلة الابتدائية سنة واحدة في كثير من الملفات، ويضيف الطعن وقتًا إضافيًا.
• البيع: قد يستغرق التقييم والمزاد عدة أشهر، لا سيما في العقارات.

ويؤثر حجم العمل في المحاكم وتقارير الخبرة الفنية (bilirkişi) في هذه التقديرات.

ما الذي نقدمه في ملفات تحصيل الديون

يتولى مكتب كارانفيلوغلو للمحاماة ملف التحصيل من المراجعة الأولى حتى السداد. فنحن:

• نقيّم المطالبة والمستندات والتقادم، ونبيّن كتابةً الطريق الذي نوصي به،
• نصوغ خطاب المطالبة ونمثلك في الوساطة حيث تنطبق،
• نُعدّ طلب التنفيذ مع حساب الفوائد ونقدّمه عبر UYAP،
• نباشر إجراءات رفع الاعتراض وإلغائه وطلبات الحجز الاحتياطي،
• نجري الاستعلام عن الأصول، ونتابع الحجز والبيع، ونرفع إليك التقارير بانتظام،
• ندير العملية كلها عن بُعد بموجب وكالة للعملاء المقيمين في الخارج.

تُشرح منذ البداية الرسوم القضائية وسلفة المصاريف وتكاليف التبليغ. وتخضع هذه المبالغ لتعرفات رسمية تُحدَّث كل عام، وتُحمَّل مصاريف التنفيذ كقاعدة عامة على المدين. وإذا حصل المدين على مهلة الكونكورداتو، تتوقف إجراءات التنفيذ بشكل عام؛ انظر صفحة الإفلاس والكونكورداتو والدليل الخاص بـالكونكورداتو وحقوق الدائنين. أما صياغة العقود التي تنشأ عنها مستحقاتك فتدخل ضمن خدمتنا في القانون التجاري.

الأخطاء الشائعة التي تؤخر التحصيل

تتأخر معظم المستحقات بسبب الإجراءات، لا بسبب ضعف المطالبات. وفي ممارستنا في مكتب كارانفيلوغلو للمحاماة، المشكلة الأكثر شيوعًا هي دائن ينتظر شهورًا على وعود بالدفع بينما تتناقص أصول المدين في صمت.

• الانتظار طويلًا: كل شهر من التذكيرات يمنح المدين وقتًا لنقل أصوله. ويتناول هذا الأمر مقالنا عن استراتيجيات استرداد الديون في تركيا.
• الطريق الخطأ: بدء إجراءات عادية مع حيازة شيك صحيح يمنح المدين اعتراضًا يوقف الملف.
• تضخيم المبلغ: البنود المبالغ فيها تستدعي الاعتراضات وتعويض سوء النية.
• تفويت المهل: ترك مهلة السنة لدعوى الإلغاء تنقضي، أو المهلة القصيرة بعد الحجز الاحتياطي، يُفقد مزايا حقيقية.
• وكالة ناقصة: دون صلاحيات خاصة، تلزم وكالة جديدة عند تحصيل المبالغ أو عرض الصلح.

لمناقشة مستحقاتك، أرسل إلينا مستنداتك عبر صفحة الاتصال. وبصفتنا مكتب محاماة يعمل في تحصيل الديون في تركيا، نبيّن أولًا نقاط قوة الملف ومواطن ضعفه، ثم الطريق الذي نوصي به.

الأسئلة الشائعة

هل أحتاج إلى حكم قضائي لتحصيل دين في تركيا؟

لا، يمكنك بدء إجراءات التنفيذ لدى دائرة التنفيذ دون حكم. ويتلقى المدين أمر دفع ويمكنه الاعتراض خلال سبعة أيام. ولا تتدخل المحكمة إلا إذا اعترض المدين وتقدمت أنت بطلب رفع الاعتراض أو إلغائه.

هل الوساطة مطلوبة قبل تحصيل الديون في تركيا؟

الوساطة ليست مطلوبة قبل بدء إجراءات التنفيذ، لكنها شرط لرفع دعوى تجارية بالمطالبة بمبلغ من المال بموجب المادة 5/A من القانون التجاري التركي. وإذا اعترض المدين على مطالبة تجارية، تُستكمل الوساطة في الواقع العملي قبل رفع دعوى الإلغاء.

ماذا يحدث إذا اعترض المدين على أمر الدفع؟

يوقف الاعتراض الإجراءات لكنه لا يلغي الدين. وبحسب مستنداتك، يمكنك أن تطلب من محكمة التنفيذ رفع الاعتراض خلال ستة أشهر، أو أن ترفع دعوى إلغاء خلال سنة واحدة. فإن نجحت، يستمر الملف الأصلي.

هل يمكن لشركة أجنبية تحصيل دين في تركيا دون السفر إليها؟

نعم، كقاعدة عامة لا تحتاج الشركة الأجنبية إلى السفر إلى تركيا. فالوكالة المصدّقة بالأبوستيل، أو الموقعة في قنصلية تركية، تتيح للمحامي تقديم الطلبات ومباشرة الإجراءات والدعاوى نيابة عنها. وتُترجم المستندات المؤيدة لدى مترجم محلف.

هل يمكنني تنفيذ حكم قضائي أجنبي أو حكم تحكيم ضد مدين تركي؟

نعم، ولكن ليس مباشرة. فالحكم أو قرار التحكيم يحتاج أولًا إلى قرار اعتراف وتنفيذ من محكمة تركية. وبعد الحصول على هذا القرار، يُنفَّذ كما يُنفَّذ الحكم التركي عبر دائرة التنفيذ.

كيف أعرف ما إذا كانت للمدين أصول؟

بعد بدء الإجراءات، يمكن لمحاميك الاستعلام في سجلات العقارات والمركبات والضمان الاجتماعي والبنوك عبر UYAP. أما قبل ذلك، فلا تتوفر كقاعدة عامة إلا المصادر العلنية كالسجل التجاري. ولهذا يُخطَّط للاستعلام عن الأصول بالتزامن مع تقديم الطلب.

ما التكاليف التي يشرحها محامي تحصيل الديون في تركيا في البداية؟

تُشرح قبل فتح الملف الرسوم القضائية وسلفة المصاريف وتكاليف التبليغ وأي أتعاب للخبرة الفنية. وتخضع هذه المبالغ لتعرفات رسمية تُحدَّث كل عام. وتُحمَّل مصاريف التنفيذ كقاعدة عامة على المدين، لكن استردادها يتوقف على أصول المدين.